En gemensam plattform för planering och rapportering för alla affärsområden

Bakgrund och projektmål 

Dalarnas Försäkringsbolag arbetade tidigare med en hel del manuella processer med Excel som stöd men kom fram till att ett mer robust personoberoende verktyg behövdes för att stödja en verksamhet som växer i komplexitet och omfattning. Dessutom fanns ett önskemål om att föra ut ansvaret för budget och prognos samt resultatuppföljning på resultatansvariga i organisationen, vilket man med tidigare lösning tvingades hantera på mer central nivå. 

Målet med projektet var att skapa en gemensam plattform för all information som skall distribueras såväl internt som externt med kvalitetssäkrade standardrapporter och som kan hantera behörighetsstyrda affärsplaner, budgetar, prognoser, resultat-analyser och rapporter. 

Intäktsbudgetering per affärsområde och brevobjekt 

I början av projektet låg fokus på att ta fram modeller för budgetprocessen. Ansvaret för intäktsbudgeteringen ligger på marknadssidan och är uppdelad på affärsområdena Sak, Bank och Liv. 

Det är viktigt att inmatningen i Mercur Business Control kan ske i olika blanketter som reflekterar affärsmodellen för de tre olika affärsområdena. Inom sakförsäkringsdelen utgår Dalarnas Försäkringsbolag från aktuellt bestånd per försäkringstyp, s.k brevobjekt, dvs. trafik, kasko, villa, hem, företag, lantbruk osv., och anger antal och belopp. Dessutom beräknas beståndsförändringen genom inmatning av indexökning, premiejusteringar, beståndsökning och annulleringar. 

Efter automatisk uträkning av olika rabatter genereras budgeterad premieintäkt. Inom Bank anges på motsvarande sätt budgeterad volym och marginal per finansiell tjänst vilket genererar bankens budgeterade räntenetto och inom affärsområde Liv budgeteras försäljningsvärdet vilket genererar den ersättning man får från Länsförsäkringar Liv för den förmedlade affären. 

Dessutom är systemet uppbyggt för att budgetera återförsäkringens olika pooler både för mottagen och avgiven affär. 

Rapportering och analys i samma system som budgeten 

Hos Dalarnas Försäkringsbolag är Mercur är integrerat med ekonomisystemet Hogia och ett antal verksamhetssystem inom respektive affärsområde Sak, Bank och Liv. Med hjälp av de hierarkier som skapas i Mercur kan man enkelt följa upp verksamheten på olika nivåer. 

Med utgångspunkt från exempelvis resultatenhet kan man analysera på totalnivå eller uppdelat på ”privat” och ”företag” osv. Med ”drill down”-funktionaliteten kan man sedan flexibelt analysera vidare ner på olika grupperade eller enskilda koddelar som kostnadsbärare, brevobjekt, resultatenhet, konto eller anställd. 

Dessutom kan man i varje rapport precis som i inmatningsblanketterna djupanalysera ner på de transaktioner som ligger bakom ett värde och få upp en bild av den inskannade fakturan på skärmen. Man har även kunnat tillmötesgå organisationens önskemål genom att skapa nyckeltalsrapporter för målstyrning och analys samt en marknadsrapport där man kan följa upp försäljningen månad för månad med tydliga trendindikatorer. 

Inom Livförsäkringsdelen är det även möjligt att analysera ner på enskilda säljare och göra uppföljning på personnivå.